行員遭LINE詐騙 上海銀挨罰

上海商銀行員被假客戶用LINE詐騙,匯出265萬元,金管會開罰。金管會銀行局指出,針對上海商銀行員被假客戶用LINE詐騙指示匯款的內控有缺失開罰200萬元,另外,在專案金檢中發現上海商銀洗錢防制有缺失,開罰100萬元,共計300萬元。這也是首宗銀行行員被客戶LINE詐騙被處分的個案。

銀行局主秘陳妍沂指出,上海商銀豐原分行行員接到假客戶電話、確認客戶基本資料後不疑有他,聽從假客戶的指示加LINE,並聽從假客戶用LINE私訊的方式辦理跨行匯款,在匯了265萬元後用假客戶提供的手機號碼作電話照會時已撥不通,才發現被騙。

陳妍沂指出,一般正常程序應該是要取得客戶存摺及取款憑條,以重建磁條、取款條後補方式才能辦理提(匯)款作業,而且身分確認不可用LINE,明顯是內部控制制度缺失,已違反銀行法45條之1第1項的規定。

據了解,該名聽從「假客戶」操作的行員,最後不只被記大過,客戶被詐領的金額也是由這名行員賠償。

(工商時報)

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